Conciliación de Aseguradoras

La Conciliación de Aseguradoras te permite comparar los valores de movimientos contables (cánones, administraciones) contra los valores asegurados reportados por las aseguradoras, para clasificar si cada inmueble está asegurado por el valor correcto, por un valor mayor, por un valor menor o simplemente no está asegurado.

¿Qué es una Conciliación de Aseguradoras?

Es un análisis que cruza dos fuentes de información:

• Archivo de Movimientos — contiene los registros contables de tus inmuebles (facturas de arriendo, cánones, administraciones, notas crédito).
• Archivos de Aseguradora — reportes de las compañías de seguros con los valores asegurados por cada inmueble.

El sistema clasifica cada inmueble en una de estas categorías:

Correcto

El valor asegurado está dentro del rango esperado (diferencia menor al 6% respecto al movimiento contable).

Por mayor valor

El inmueble está asegurado por un valor superior al que realmente se mueve en contabilidad.

Por menor valor

El inmueble está asegurado por un valor inferior al que se factura, lo que representa un riesgo.

No asegurado

No se encontró una póliza activa que cubra el inmueble.

Asegurado sin movimiento

El inmueble aparece en la aseguradora pero no tiene movimientos contables registrados.

¿Qué necesitas para empezar?

Archivo de Movimiento

Un archivo Excel (.xlsx, .xls) o CSV con los movimientos contables de tus inmuebles (facturas de arriendo, cánones, administraciones, notas crédito).

Columnas requeridas:

• cod_cliente — código del cliente
• nom_cliente — nombre del cliente
• cod_inmueble — código del inmueble
• vlr_debe — valor débito
• vlr_haber — valor crédito
• nom_concepto — nombre del concepto (ADMINISTRACION, CANON, IVA/ARRIENDOS 19%)
• nom_tipo_comprobante — tipo de comprobante (Factura electrónica, Nota crédito)

Archivos de Aseguradora

Uno o más archivos Excel (.xlsx, .xls) o CSV con los reportes de las aseguradoras. Puedes cargar varios archivos a la vez (máximo 10).

Columnas requeridas:

• DOCUMENTO — identificación del cliente
• CANON — valor del canon asegurado
• ADMON — valor de la administración asegurada

Paso a paso para realizar el análisis

1. Accede al módulo

Desde el menú principal, ve a Informes y selecciona Conciliación de Aseguradoras.

2. Carga los archivos

1. Archivo de Movimiento — haz clic para seleccionar el archivo con los movimientos contables de tus inmuebles. Solo un archivo.

2. Archivos de Aseguradora — haz clic para seleccionar uno o varios archivos de las aseguradoras. Puedes cargar hasta 10 archivos simultáneamente. Cada archivo seleccionado aparecerá listado en pantalla; si necesitas quitar alguno, usa la “X”.

3. Inicia el análisis

Haz clic en Iniciar Análisis. El sistema procesará los archivos y te mostrará los resultados directamente en la pantalla. Este proceso puede tardar desde segundos hasta un par de minutos, dependiendo del volumen de datos.

4. Revisa los resultados

Una vez procesado, verás una tabla interactiva con los siguientes datos para cada inmueble:

• Nombre del cliente
• Cliente — identificación
• Inmueble — código del inmueble
• Clasificación — con un color distintivo según la categoría:
  • 🟢 Verde — asegurado por valor correcto
  • 🟡 Amarillo — asegurado por menor valor
  • 🟠 Naranja — asegurado por mayor valor
  • 🔴 Rojo — no asegurado
• Valor Movimiento — total facturado según contabilidad
• Valor Asegurado — total cubierto según la aseguradora

5. Filtra y explora los datos

Usa las pestañas en la parte superior para filtrar por clasificación:

• Todos — todos los registros
• No asegurados — solo los que no tienen seguro
• Mayor valor — asegurados por encima de lo debido
• Menor valor — asegurados por debajo de lo debido (riesgo)
• Correctos — asegurados por el valor adecuado

También puedes ordenar los datos haciendo clic en los encabezados de columna, buscar por texto en el campo de búsqueda, y navegar entre páginas con los controles de paginación.

6. Exporta los resultados

Haz clic en Exportar Excel para descargar un informe completo con los resultados del análisis.

¿Qué contiene el informe Excel?

El archivo generado tiene 3 hojas:

Resultados Detallados

Todos los registros con su clasificación a color, incluyendo los valores de movimiento y asegurados para cada inmueble.

Resumen Analítico

Una tabla dinámica que agrupa los resultados por clasificación y por inmueble, facilitando el análisis general.

Consolidado por Clasificación

Totales consolidados por cada tipo de clasificación, excluyendo los registros correctos para enfocarse en los que requieren acción.

Tips y Buenas Prácticas

• Prepara tus archivos con las columnas exactas indicadas más arriba. El sistema valida que los nombres de las columnas coincidan.
• El archivo de movimiento solo debe incluir conceptos de ADMINISTRACION, CANON e IVA/ARRIENDOS 19%, con comprobantes de Factura electrónica y Nota crédito. Otros conceptos serán ignorados automáticamente.
• Carga archivos de varias aseguradoras a la vez si tienes inmuebles con diferentes pólizas. El sistema los consolidará automáticamente.
• Revisa primero los inmuebles “No asegurados” y “Por menor valor”: son los que representan mayor riesgo para tu operación.
• Realiza este análisis periódicamente (idealmente cada mes) para asegurarte de que todos tus inmuebles están protegidos adecuadamente.
• Si un inmueble aparece como “Asegurado sin movimiento”, verifica si es un inmueble que ya no está en operación o si falta registrar sus movimientos contables.